¿Jugar DeFi tiene miedo de ser "Rug Pull"? ¿Cómo proteger los fondos personales?

¡Este artículo comprende los riesgos de "tirón de alfombra" y corridas bancarias que pueden ocurrir en el protocolo Defi!

Requisitos previos:

"Si no comprende los pros y los contras de un proyecto criptográfico en el que ha invertido o planea invertir, podría sorprenderse con la manipulación del mercado, errores de contratos inteligentes o cualquier evento de cisne negro, y podría terminar hasta perder el dinero que tanto le costó ganar. Por lo tanto, DYOR siempre recomienda: (Haga su propia investigación: Haga su propia investigación)".

Un incidente reciente de "tirón de alfombra" en la industria del cifrado es:

El precio de los tokens TITAN cayó a cero, y el proyecto afirmó haber "experimentado la primera corrida masiva de criptobancos del mundo". La gente sigue cobrando y los precios de los tokens siguen bajando. Una vez que las personas han canjeado su garantía inicial, comienza la carrera para vender. Esto creó un efecto dominó, con más y más jugadores optando por dejar el juego y el precio de TITAN cayó drásticamente en unas pocas horas. El inversionista multimillonario Mark Cuban también sufrió fuertes pérdidas, aunque afirmó haber invertido "un pequeño porcentaje" en el proyecto.

Este problema de corrida bancaria es uno de los riesgos asociados que todos los inversores de Defi deben considerar. Así que hoy quiero descifrar Rug Pull para usted, con la esperanza de que lo ayude a tomar decisiones de inversión más informadas en el futuro.

Empecemos:

La figura de arriba demuestra simple y crudamente este fenómeno.

El mundo encriptado se adapta a múltiples proyectos basados ​​en blockchain, DEFI, DEX, DApp y contratos inteligentes, que brindan a la gente común nuevas herramientas para la inversión y el crecimiento. El sueño de la libertad financiera nunca ha estado al alcance de la mano, y la criptosfera le ha dado a la humanidad una nueva esperanza, un nuevo poder para ejercer y cambiar su destino.

Pero con todas estas tentadoras promesas también surgen riesgos inesperados que incluso podrían hacer añicos esos sueños si no asume la responsabilidad de las inversiones que realiza. Siempre habrá "chicos malos" que busquen dificultar la vida de otras personas con sus intenciones egoístas de enriquecerse rápidamente, por lo que no tienen miedo de manipular este mercado de criptomonedas altamente no regulado para su beneficio.

Las plataformas Defi son las más vulnerables a tales intenciones maliciosas y, al estar muy poco reguladas, son vulnerables a tales ataques. Por lo tanto, como inversor minorista, puede correr el riesgo de perder todos los fondos hipotecados o concentrados en estos proyectos Defi.

Rug pull es una especie de manipulación maliciosa en el espacio de las criptomonedas, los propietarios de proyectos Defi (desarrolladores) pueden abandonar el proyecto y huir con el dinero de los inversores, la excusa que suelen usar es solucionar problemas de software.

Los tirones de alfombra son más comunes en el ecosistema Defi, y los intercambios descentralizados (DEX) son las mayores víctimas. Han surgido muchos proyectos Defi nuevos con sus propios tokens nativos. Los desarrolladores combinan estos tokens con tokens populares como ETH, USDT y DAI, y permiten a los usuarios intercambiarlos con tokens emparejados para atraer inversiones con mayores retornos. A medida que aumenta el número de inversores, "huirán con dinero" con el ETH/DAI/USDC/USDT establecido, etc. agrupados en el protocolo.

Los desarrolladores con intenciones maliciosas a quienes les resulta muy fácil crear tokens de plataforma DeFi porque estas plataformas ofrecen la libertad de hacerlo sin tener que auditar cada token que figura en su red, utilizan principalmente la cadena de bloques Ethereum, ya que es de código abierto y tiene el ERC. -20 estándar, los tokens se pueden crear fácilmente.

Verifique el fondo de liquidez para un proyecto Defi dado

Una manera fácil de hacer esto es verificar la liquidez de los grupos específicos del proyecto. Una mayor liquidez es una señal de la fortaleza de un proyecto DeFi, pero no resuelve todos los problemas, y también se debe verificar el historial de desarrollo del proyecto y el equipo detrás de él.

Por ejemplo, UniSwap, Bancor, AAVE, Compound han estado operando durante más de 2 o 3 años y tienen suficiente valor total bloqueado en su ecosistema Defi, por lo que es relativamente seguro invertir liquidez en estos proyectos.

Siempre investigue la historia del fundador

Nunca siga ciegamente ninguna noticia o rumor y planee invertir u obtenga mayores ganancias solo por apostar sus tokens. Siempre profundice en quiénes son los fundadores del proyecto Defi en el que desea invertir. ¿Quién está apoyando esos proyectos? ¿Hay informes de problemas anteriores para ellos y más como este?

Comprobación de los períodos de bloqueo de tokens con los fondos de liquidez de DeFi

Los fondos de liquidez son la base detrás de cualquier proyecto DeFi. Sin suficiente liquidez, no pueden proporcionar las siguientes funciones comerciales:

Intercambio de fichas

Creador de Mercado Automatizado (AMM)

Criptopréstamo

Minería de cifrado/minería de liquidez, etc.

Todos los servicios anteriores funcionan juntos para impulsar el motor DeFi y requieren suficiente liquidez en los grupos de liquidez relevantes para funcionar sin problemas.

Por lo tanto, es importante comprender cuánto tiempo la plataforma impone un período de bloqueo para los tokens en el grupo. Los proyectos de mayor reputación y confianza bloquearán la liquidez durante un período de tiempo para proteger los intereses de los inversores.

Volatilidad repentina: aumento vertiginoso de los precios de los tokens

Una cosa que es especulativamente arriesgada es un aumento repentino en el precio de un token en un grupo de liquidez determinado.

Por lo tanto, si observa un aumento repentino de 50x o 100x en el precio de su token, debe tener cuidado con este tipo de especulaciones, ya que puede ser una trampa que active-kepj el llamado FOMO para atraer más inversiones.

Cuidado con las recompensas altas:

Los grupos de DeFi recientemente lanzados pueden ofrecer altos rendimientos para sus tokens apostados, ya que también esperan una mayor liquidez. Pero debe tener cuidado cuando cualquier proyecto comienza a ofrecer rendimientos inesperados del 500 % o del 1000 %, lo que no es normal para los jugadores maduros de DeFi.

Por eso hay un dicho famoso: "No es oro todo lo que reluce".

Debes tener presente este dicho y tomar tus decisiones con sumo cuidado.

Algunos eventos importantes de "Rug Pull" del espacio DeFi:

Informe Messari: desde 2019, los piratas informáticos de Defi han causado pérdidas por más de $284 millones, y la cantidad promedio robada en incidentes de "Rug Pull" fue de $11,9 millones.

Thodex: en 2020, Thodex, un intercambio de criptomonedas turco con alrededor de 400,000 usuarios, fue acusado de huir y el sitio web de Thodex fue cerrado. Declararon: "Cerrado temporalmente para resolver fluctuaciones anormales en las cuentas de la compañía". El CEO Thodex supuestamente tomó $ 2 mil millones en fondos de clientes y huyó a Turquía.

Meerkat Finance: este proyecto DeFi quemó $ 31 millones en criptoactivos. En su canal oficial de Telegram, el equipo afirmó que su bóveda de contratos inteligentes estaba comprometida.

Se están identificando y reportando muchos incidentes de este tipo, por lo que, dado el aumento de las corridas bancarias, los "tirones de alfombras" y las estafas de correr y correr, debe ser más responsable con su estrategia de inversión, hacer su tarea y evitar invertir a ciegas en cualquier nuevos proyectos DeFi.

Los piratas informáticos maliciosos a menudo usan la psicología de hacerse rico rápidamente y el instinto FOMO de las personas para incriminar a los inversores, pero si usted es un inversor lúcido y prudente, encontrará muchos problemas. Después de calcular los riesgos, creo que puede dormir tranquilo con su dinero. él.

Autor: pramod AIML

Compilador: Mary Liu

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