Observación de la industria de OKLink: Instituciones que invierten en Bitcoin (3) New York Digital Investment Group

Si posee una gigantesca empresa de gestión de activos con un fondo de gestión de 10 000 millones de dólares estadounidenses, que supera el valor de mercado total de Weilai Automobile y 58.com, ¿eligiría "tomar riesgos" e invertir en Bitcoin?

Stone Ridge hace eso y mucho más.

Es un "gigante de Bitcoin". StoneRidge ha comprado 40.000 bitcoins, con un valor total actual de más de 316 millones de dólares estadounidenses: "Compraremos bitcoins en silencio y sorprenderemos a todos".

Su fundador, Ross Stevens, es sigiloso y poderoso. No aparece en público, no tiene cuenta de twitter, y rara vez habla, pero cada vez que habla, despertará el seguimiento y el eco del CEO de MicroStrategy.

No se conforma con ser inversora, sino también fashionista. En 2017, Stone Ridge fundó su subsidiaria New York Digital Investment Group (NYDIG), "volvió a contratar" al jefe de la Oficina de Servicios Financieros de Nueva York en la empresa y comenzó a brindar custodia de activos digitales, préstamos y otros servicios.

La historia de Stone Ridge debe contarse desde el principio.

Stone Ridge y el misterioso fundador Ross Stevens

Stone Ridge se estableció en 2012. Su nombre completo es Stone Ridge Asset Management LLC. Proporciona principalmente servicios alternativos de gestión de activos. El fundador, Ross Stevens, tiene su sede en Nueva York.

En los 9 años desde su creación, los fondos de gestión de Stone Ridge han crecido rápidamente, alcanzando los 10 000 millones de dólares estadounidenses. Proporciona principalmente gestión de carteras de inversión y consultoría para usuarios en los Estados Unidos y China. Los "clientes" incluyen no solo inversores individuales, sino también instituciones, fideicomisos e inversores privados Fundaciones y organizaciones benéficas.

Un gigante de gestión de activos tan tradicional ahora está devorando Bitcoin. Según la carta de accionistas de Stone Ridge de 2020, "los accionistas de Stone Ridge han tenido colectivamente 40 000 bitcoins", lo que representa el 0,19 % de todos los bitcoins en circulación.

Como empresa de gestión de activos, Stone Ridge es relativamente discreta, pero a partir de sus acuerdos de activos y personal, podemos encontrar que recurrieron a una figura importante en Bitcoin-Ross Stevens.

Ross Stevens rara vez hace apariciones públicas, no tiene una cuenta de Twitter y rara vez habla, pero cada vez que habla, despertará el seguimiento y el eco de figuras importantes como el CEO de MicroStrategy. En 2012, fundó Stone Ridge y se ha desempeñado como director ejecutivo de la empresa desde entonces. Después del establecimiento de la subsidiaria New York Digital Investment Group (NYDIG), Ross Stevens también se desempeñó como director ejecutivo y coordinó las estrategias de activos digitales de Stone Ridge y NYDIG.

Mizuho: las acciones de Block habrían subido si no estuvieran vinculadas a Bitcoin: Golden Finance informa que Block Inc. debería intentar restar importancia a su asociación con bitcoin, que ha pesado sobre las acciones de la empresa; de lo contrario, la empresa de pagos se beneficiará de la mejora de su negocio fundamentos Bitcoin representó alrededor del 4 por ciento de la ganancia bruta total de la compañía en los últimos dos años, pero ese porcentaje está disminuyendo, dijo Dolev. Fuera de Bitcoin, la ganancia bruta de Block se está acelerando, mientras que el servicio de pagos Cash App mostró un fuerte compromiso en marzo. (coindesk) [2022/5/13 3:12:03]

El 13 de diciembre del año pasado, Ross Stevens hizo una rara declaración pública, explicando sus puntos de vista sobre Bitcoin y la estrategia de activos digitales del grupo.

"Comenzamos NYDIG en 2017 porque Bitcoin fue un facilitador para que Stone Ridge brindara seguridad financiera para todos. Creo que Bitcoin es un agnóstico de límites que siempre se recuperará. Bitcoin puede impulsar a los ciudadanos globales a elegir ingresar a un futuro financiero más brillante y más justo. Desde un perspectiva de inversión, siempre hemos creído que Bitcoin es superior al efectivo. Ahora, con la impresión mundial de papel moneda y los rendimientos reales que continúan disminuyendo, 10,000 BTC en Stone Ridge es un componente importante de nuestra estrategia de reserva fiscal. La solución de financiamiento corporativo de NYDIG será invaluable a otras empresas, ya que también emulan el estándar de Bitcoin e incorporan parte o la mayor parte de su estrategia fiscal. Desde principios de 2019, desde entonces, el balance de la Fed ha aumentado en $ 3 billones y el dólar ha perdido el 70% de su valor frente a BTC".

El día que se publicó la noticia, Micheal Saylor, el magnate de bitcoin que mencionamos en "Paisaje institucional Invertir en activos digitales (2): microestrategia", volvió a publicar la noticia el mismo día.

New York Digital Investment Group, ¿funcionarios "recontratados" con licencia?

New York Digital Investment Group (NYDIG) está ubicado en la ciudad de Nueva York. Ross Stevens estableció esta subsidiaria en 2017 como una extensión del negocio de activos digitales de StoneRidge y se desempeña como presidente ejecutivo.

Según datos públicos, NYDIG ha pasado por 4 rondas de financiamiento, con un monto total de financiamiento de 105 millones de dólares estadounidenses. Hubo 3 inversores en la ronda de capital privado: FinTechCollective lideró la inversión, participaron Ribbit Capital y BessemerVenture Partners, con un total de 50 millones de dólares estadounidenses. El 11 de diciembre del año pasado, NYDIG recibió otros US$5 millones en financiamiento corporativo de MassMutual.

(Fuente de datos: Crunchbase)

El 14 de diciembre de 2018, un año después de la constitución de la empresa, anunció que había obtenido la Bitlicense (licencia de operación de activos digitales) de NYSDFS (Departamento de Servicios Financieros de Nueva York), y actualmente un total de 25 entidades han obtenido la licencia. .

A través de esta licencia, NYDIG Execution, una subsidiaria de NYDIG, puede operar servicios relacionados con activos digitales en el estado de Nueva York y brindar servicios de custodia para cinco tipos de activos, incluidos BTC, BCH, ETH, XRP y LTC, incluida la autocustodia, terceros -Custodia del contrato de las partes, fideicomiso del NYDIG o depósito en garantía del contrato de ejecución del NYDIG.

Otra subsidiaria, NYDIG Trust Company LLC, también está autorizada para brindar servicios fiduciarios de activos digitales como una empresa fiduciaria de propósito limitado.

Sin embargo, NYDIG pudo obtener la licencia comercial de activos digitales de Bitlicense sin problemas, y se sospechó que podría estar "legalmente pasando por la puerta de atrás" y abrió una figura clave, Benjamin Lawsky.

De 2011 a 2015, Benjamin se desempeñó como director de la Agencia de Servicios Financieros de Nueva York y, durante su mandato, se lanzó BitLicense (sí, él inventó Bitlicense). Después de dejar la Agencia de Servicios Financieros, Benjamin estableció Lawsky Group, una firma de asesoría, para brindar asesoramiento sobre cumplimiento financiero. El problema vino después. En diciembre de 2017, Benjamin fue contratado repentinamente y se convirtió en el "gerente electo" de los ejecutivos de NYDIG. En noviembre de 2018, NYDIG fue aprobado por la Agencia de Servicios Financieros de Nueva York y obtuvo una licencia de BitLicense.

Aunque el "reempleo" de Benjamin no es legalmente problemático, tal relación de "campo de melones y Li Xia" ha hecho que algunas personas se pregunten si hay una "puerta trasera" en el proceso de aprobación.

"Plan de marcha de activos digitales" de NYDIG

El "Plan de entrada de activos digitales" de NYDIG avanza de manera ordenada.

En la actualidad, NYDIG ha respaldado 5 activos, incluidos BTC, BCH, ETH, XRP y LTC, y ha brindado servicios como fondos de activos digitales, custodia, préstamos y soluciones de activos digitales.

En la actualidad, NYDIG ha lanzado 7 fondos de activos cifrados con un valor total de aproximadamente 490 millones de dólares EE. UU. NYDIG no ha revelado públicamente las diferencias reales y los modelos de gestión de los 7 fondos.

(Fuente de datos: formularios)

Según los documentos públicos de la SEC, los 7 fondos son fondos de inversión comunes (fondos de recaudación), y la comisión de venta y la tarifa del intermediario son 0 dólares estadounidenses. Según el documento, el monto total de la emisión y el monto total restante para la venta de estos 7 fondos son "indeterminados", por lo que aún es posible recaudar fondos en el futuro.

Al mismo tiempo, el negocio de custodia de NYDIG también se está desarrollando rápidamente. A partir del 28 de enero, los activos digitales bajo su custodia alcanzaron los 3 mil millones de dólares EE. UU. Entre ellos, hay varios clientes de custodia notables:

En primer lugar, el fondo de activos digitales de $ 490 millones mencionado anteriormente es autoorganizado por NYDIG, "autoproducido y vendido".

En agosto de 2020, la empresa matriz StoneRidge también acudió a ayudar, anunciando la compra de 10.000 bitcoins como estrategia de reserva de activos de la empresa, que será gestionada por NYDIG.

Además, el 10 de diciembre de 2020, el gigante de seguros MassMutual compró $100 millones en Bitcoin a través de NYDIG, que luego fue administrado por NYDIG.

Quontic Bank de la ciudad de Nueva York (activos totales de $ 1.4 mil millones) también se asoció con NYDIG, que custodia los activos de bitcoin depositados por los clientes.

En el segmento de negocios de préstamos, NYDIG ha desarrollado un negocio de préstamos hipotecarios de activos digitales que se basa en sus propios activos y socios bancarios. Los usuarios pueden hipotecar activos digitales para préstamos y también pueden prestar activos digitales para obtener ingresos por intereses, pero aún no se han revelado más detalles del negocio de préstamos.

Vale la pena señalar que, en términos de soluciones de activos digitales, NYDIG ha "salido suavemente del círculo".

Para clientes bancarios y clientes corporativos, NYDIG ofrece un conjunto de soluciones de activos digitales totalmente integrados y ofrece soluciones de marca blanca para empresas interesadas en el negocio de activos digitales, que logró un gran avance a fines del año pasado.

El 15 de diciembre de 2020, Quontic Bank anunció una asociación con NYDIG para lanzar un programa de cuenta corriente con recompensas de bitcoin.

También hay un líder "ambiguo" detrás de esta cooperación: Patrick Sells. Patrick Sells, ex director de innovación de Quontic Bank, poco antes de que se concluyera la cooperación, se transfirió a NYDIG como director de soluciones bancarias, lo que demuestra que NYDIG es realmente bueno en "acuerdos de personal".

Bajo este "Programa de cuenta corriente Bitcoin Rewards", los usuarios de Quontic Bank pueden abrir una cuenta corriente Bitcoin Rewards con Quontic Bank. Al mismo tiempo, NYDIG abrirá una billetera de bitcoin mapeada en el balance general. Si un usuario gasta $200, se le recompensa con un 1,5% ($3) en bitcoin. En este momento, Quontic Bank transferirá 3 dólares a NYDIG, encomendando a este último la compra de 3 dólares de Bitcoin y la custodia.

Los bitcoins comprados son propiedad del usuario - "consumo significa depositar monedas". Los usuarios pueden tener bitcoins (alojados por NYDIG, y el valor de los bitcoins fluctuará con las condiciones del mercado) y pueden retirar bitcoins, pero no pueden transferir bitcoins a billeteras externas.

Actualmente, este "programa de recompensas de bitcoin" es aplicable a más de una docena de estados de los Estados Unidos, incluido el estado de Nueva York, incluidos: Alabama, Arkansas, California, Maryland, Massachusetts, Missouri, Montana, Nueva York, Pensilvania, Utah, Wisconsin. y Wyoming.

El "plan de entrada de activos digitales" de NYDIG obviamente no ha terminado. Como empresa tradicional de gestión de activos, Stone Ridge y NYDIG han explorado algunos modelos innovadores de la industria de activos digitales. A medida que el mercado continúe en 2021, los inversionistas institucionales acelerarán su entrada al mercado y NYDIG se "retirará y formará una red", lo que puede abrir nuevos caminos para industrias más imaginativas.

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