Xiao Sa: ¿Lavado de dinero? NFT puede convertirse en un nuevo favorito

Desde que NFT salió del círculo, debido a su precio transparente, clara autenticidad y fácil "transporte" y otras características, la prima de sus subastas ha asombrado tanto dentro como fuera del círculo. Dado que las transacciones de las subastas de NFT se realizan principalmente a través de moneda virtual, el equipo de Sister Sa cree que en varias subastas de NFT en el futuro, los delincuentes utilizarán el statu quo de su prima alta como canal de lavado de dinero. Este artículo tiene como objetivo analizar esto para referencia de los lectores.

Precio del lote NFT

El precio de transacción final de la obra de arte de NFT "Every Day: The First 5000 Days" fue de 69,34 millones de dólares estadounidenses, lo que estableció un nuevo récord para el precio de transacción de las subastas de arte virtual. La plataforma de subastas aceptó el pago en éter y lo convirtió rápidamente en efectivo. En el mismo mes, el CEO de Twitter vendió con éxito su primer tweet como NFT por $250, y el co-cantante principal de Linkin Park vendió con éxito una pieza musical que produjo por $30,000.

No es difícil encontrar que después del NFT de las obras de arte, existen diferentes grados de primas en sus precios, y tales primas seguirán existiendo en el corto plazo. Si el actor que necesita el lavado de dinero convierte el dinero robado en moneda virtual y lo usa para comprar obras de arte NFT, traerá mayores dificultades para el trabajo de investigación.

Dificultades y análisis de NFT anti-lavado de dinero

El equipo de Sister Sa cree que los problemas contra el lavado de dinero causados ​​por la circulación de subastas NFT tienen principalmente las siguientes dificultades para superar:

Xi Jinping: Participe activamente en la formulación de reglas internacionales como la moneda digital y cree nuevas ventajas competitivas: el número 21 de la revista "Buscando la verdad" publicado el 1 de noviembre publicará un artículo importante de Xi Jinping, secretario general del PCCh Central Presidente del Estado y Presidente de la Comisión Militar Central, "El Estado Varios Temas Importantes en las Estrategias de Desarrollo Económico y Social a Mediano y Largo Plazo". El artículo enfatiza que debemos aprovechar el impulso, acelerar la construcción de la economía digital, la sociedad digital y el gobierno digital, promover la optimización y actualización de la digitalización en varios campos, participar activamente en la formulación de reglas internacionales como moneda digital y impuesto digital, y crear nuevas ventajas competitivas. Al mismo tiempo, debe tenerse en cuenta que la economía real es la base, y no se pueden perder todo tipo de industrias manufactureras. Como país grande con una población de 1.400 millones, las industrias alimentarias y reales deben estar dominadas por sí mismas, y esto no debe perderse. ("Buscando la verdad") [2020/10/31 11:19:11]

01 Características de la moneda virtual

Dado que las subastas de NFT se compran principalmente con moneda virtual, el problema del lavado de dinero de la moneda virtual también se analiza en este artículo. La razón por la que es difícil verificar el dinero robado después de comprar moneda virtual es que el equipo de Sister Sa cree que hay dos razones principales:

Primero, la moneda virtual tiene las características de desintermediación, desnacionalización, no cara a cara, anonimato y transacciones rápidas, lo que dificulta identificar la fuente de inyección de moneda virtual. Las transferencias y transacciones entre monedas virtuales y cuentas virtuales no requieren que los comerciantes realicen transacciones con nombres reales, ni necesitan verificar la identidad de los comerciantes, por lo que hay una gran cantidad de transferencias y transacciones anónimas de monedas virtuales.

En segundo lugar, los comerciantes de moneda virtual no requieren un sistema de nombre real para abrir una cuenta de moneda virtual, ni limitan la cantidad de cuentas que cada usuario puede abrir, lo que genera patrones comerciales complejos de moneda virtual, lo que dificulta su identificación y seguimiento. Los usuarios pueden abrir cuentas de moneda virtual a voluntad y realizar transacciones grandes y frecuentes entre las cuentas que controlan; también pueden comprar información de identidad de otras personas para abrir cuentas, ocultando el origen y la dirección de los fondos; la circulación global de la moneda virtual puede generar una Una gran cantidad de transacciones transfronterizas y transfronterizas también pueden involucrar transacciones e intercambios entre diferentes monedas virtuales y monedas legales de diferentes países.

Prima alta para NFT

En la labor antiblanqueo de capitales de las entidades financieras tradicionales, una de las claves para combatir el blanqueo de capitales es juzgar si el precio de la transacción es razonable. Como se mencionó, debido al breve aumento de NFT y la alta valoración de mercado de sus prospectos, el precio de subasta actual de las obras de arte de NFT supera con creces las expectativas psicológicas de todas las partes. Por lo tanto, es difícil para nosotros averiguarlo a través de la ley de su precio de transacción Conduce a sospechas de lavado de dinero. Será muy difícil para los reguladores o investigadores rastrear tales cadenas de transacciones.

Sin embargo, otra ventaja de NFT es que su proceso de transacción, los titulares de los derechos, los creadores y otra información se registran en la cadena. Si las autoridades reguladoras y judiciales pueden hacer un buen uso de esto, será más fácil delimitar y determinar relativamente el alcance. de sospechosos.

Reglamento ambiguo

Desde la perspectiva de las finanzas tradicionales, mi país ha emitido una serie de leyes y reglamentos para explicar el tema del lavado de dinero, y las instituciones financieras también han emitido las medidas correspondientes para controlar las conductas de lavado de dinero, y las disposiciones legales y reglamentarias han enumerado las sujetos obligatorios y normas de prevención del blanqueo de capitales Las responsabilidades que han de asumir, por lo que el personal correspondiente tiene la obligación de controlar la conducta de blanqueo de capitales, y la negativa a cumplir con las obligaciones correspondientes puede constituir el delito de omisión de blanqueo de capitales.

Sin embargo, en la actualidad, mi país aún no ha promulgado las leyes y reglamentos correspondientes sobre la prevención de los riesgos generales de lavado de dinero en moneda virtual, por lo que los comerciantes generales de moneda virtual no tienen una fuente legal de obligaciones contra el lavado de dinero. Esto ha creado un peligro oculto para el lavado de dinero en el campo de la moneda virtual. En cuanto a la plataforma comercial para la circulación de obras de arte NFT, no existen regulaciones específicas. Aunque la mayoría de estas plataformas están actualmente establecidas en el extranjero, el equipo de Sister Sa cree que es necesario planificar con anticipación.

Además, dado que el nivel regulatorio no ha otorgado licencias de operación al campo de moneda virtual objetivamente existente, naturalmente no habrá requisitos de nombre real y restricciones para la apertura de cuentas de personas físicas, lo que también crea más espacio para el lavado de dinero.

Sugerencias para operadores

Aunque existe un rezago en el sistema regulatorio, de acuerdo con la investigación y el juicio del equipo de Sister Sa sobre la tendencia de combatir el lavado de dinero en los últimos años, para evitar la rendición de cuentas después del evento, damos tres sugerencias para los operadores relevantes de NFT o moneda virtual de referencia:

1. Comprenda completamente su propia situación de usuario y haga un buen trabajo de KYC, pero al mismo tiempo debe garantizar el cumplimiento de los datos y no infringir los derechos personales;

2. Adquirir un sistema de monitoreo contra el lavado de dinero y negarse a brindar servicios a clientes con alto riesgo de lavado de dinero;

3. Consulte las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero de las instituciones financieras nacionales y las instituciones cuasi financieras para autorregularse y planificar con anticipación.

Escribir al final

El rápido desarrollo de la tecnología blockchain ha llevado a diversos grados de retraso tanto en la supervisión como en la justicia, y el lavado de dinero se convertirá en una de las principales externalidades negativas provocadas por la tecnología descentralizada. El equipo de Sister Sa espera que las autoridades reguladoras no adopten medidas únicas ni ignoren las áreas comerciales existentes a nivel real, sino que establezcan reglas para la moneda virtual, NFT y otros negocios de extensión de blockchain lo antes posible. regular su desarrollo.

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