El organismo de control del Reino Unido encuentra fallas importantes en la respuesta del banco retador al riesgo de delitos financieros

[Los reguladores del Reino Unido encuentran fallas importantes en la respuesta de los bancos retadores a los riesgos de delitos financieros] Jinse Finance informó que después de una investigación reciente realizada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), se descubrió que varios bancos retadores tenían deficiencias importantes en los controles de delitos financieros. del riesgo de delitos financieros debe reforzarse. Sarah Pritchard, directora ejecutiva de mercados de la FCA, dijo: "Los bancos Challenger son una parte importante de la banca minorista en el Reino Unido. Sin embargo, no puede haber ninguna compensación entre la apertura de cuentas rápida y fácil y controles estrictos de delitos financieros. Los bancos retadores deben considerar los hallazgos de esta revisión y continuar fortaleciendo sus propios sistemas de delitos financieros para prevenir daños.

Henry Balani, Jefe de Asuntos Regulatorios de Encompass Corporation, compartió sus puntos de vista sobre el tema: Los bancos retadores y los bancos digitales han experimentado un enorme crecimiento en su base de clientes en los últimos años, sin embargo, esta rápida expansión ha significado que los programas de cumplimiento no siempre se han mantenido sincronizados. . Manejar mayores volúmenes de transacciones y clientes mientras se expande a nuevos mercados aumenta la complejidad de las iniciativas contra el crimen financiero. Adoptar la mejor automatización KYC de su clase es la única forma en que los bancos pueden abordar el problema de manera efectiva, utilizando tecnología innovadora para garantizar altos estándares continuos de cumplimiento a escala mientras mejoran el viaje y la experiencia del cliente.

En general, la experiencia digital de los bancos retadores como Revolut es bien conocida. No obstante, con el fin de mantener altos niveles de crecimiento del consumidor mientras se gestiona la creciente amenaza de los delitos financieros, todas las instituciones financieras deben seguir innovando. (finbold)

Otras noticias:

Reguladores británicos: las empresas de cifrado no se ven afectadas por una regulación estricta: Jinse Finance informó que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido reveló que, a pesar de no cumplir con los requisitos reglamentarios por primera vez, muchas empresas de criptomonedas aún están buscando licencias para operar en el Reino Unido. Saben que tenemos un buen sistema regulatorio y si cumplen con nuestros estándares, eso importa en todas las jurisdicciones que buscan aplicar en todo el mundo. La criptorregulación puede estar cambiando en el Reino Unido bajo la nueva Primera Ministra Liz Truss. Varios funcionarios clave que habían estado involucrados en la criptopolítica del país renunciaron al gobierno antes de que ella asumiera el cargo, incluido el excanciller de Hacienda, Rishi Sunak, y el secretario de Economía del Tesoro, John Glen. El gobierno del Reino Unido presentó el proyecto de ley sobre delitos económicos y transparencia empresarial en la Cámara de los Comunes la semana pasada. [2022/10/3 18:37:57]

Los reguladores británicos presentarán un proyecto de ley financiero que contiene reglas de monedas estables: Golden Finance informa que los reguladores británicos están introduciendo reglas al parlamento del país para el uso de monedas estables como instrumentos de pago. Las reglas son parte del tan esperado Proyecto de Ley de Mercados y Servicios Financieros, que tiene como objetivo fortalecer el sistema financiero británico posterior al Brexit y se presentará al Parlamento en las próximas horas. El gobierno ha dicho anteriormente que las criptomonedas desempeñarán un papel en la estrategia más amplia posterior al Brexit del país para impulsar la competitividad económica. En abril, el Tesoro del Reino Unido, el brazo financiero del gobierno, anunció una serie de iniciativas para ayudar a convertir al país en un centro mundial de criptomonedas. El anuncio promete nuevas reglas para permitir a los consumidores usar monedas estables para pagos con confianza. [2022/7/20 2:26:13]

Noticias | Los reguladores británicos advierten a los inversores que tengan cuidado con el fraude de moneda digital: según las noticias de Cnet, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) británica emitió recientemente una advertencia de que la cantidad de casos de fraude de moneda digital que utilizan celebridades y casas de lujo como medio de engaño está en aumento. el aumento. Una vez que los inversores son engañados, pueden perder todo su dinero. [2018/8/17],